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《簡明記帳》 – 使用者手冊

簡明記帳 1.46 使用指南

從快速記一筆，到文字與圖片識別、分類管理、圖表彙總與資料備份，這份手冊按任務說明 iPhone、iPad 和 Mac 上最常用的操作。

快速記一筆

在記錄頁底部點選「支出」或「收入」，選擇手動、文字、拍照或圖片新增。

查找記錄

按日期、分類、標籤或支付方式瀏覽，也可以搜尋金額、商家和詳情關鍵字。

保護資料

資料會透過 iCloud 自動同步；也可以定期匯出檔案，保存獨立備份。

1. 記帳

1.1 新增記錄

進入應用程式後，點選底部「支出」或「收入」按鈕，然後選擇一種新增方式：

  • 手動新增：依次填寫分類、金額和其他資訊。
  • 透過文字新增：分析錄音、剪貼簿或手動輸入的文字，產生收入或支出記錄。
  • 透過拍照新增：開啟相機拍攝收據、帳單或訂單。
  • 透過圖片新增：從圖庫選擇圖片，或從其他 App 分享、拖放圖片到簡明記帳。

手動新增步驟

  1. 分類：選擇記錄所屬的分類，隨後進入「子分類」。
  2. 子分類：選擇收入或支出子分類。
  3. 基礎：填寫金額、商家和日期。金額支援使用 +、-、* 進行簡單運算。
  4. 詳情：補充說明；還可以使用語音輸入。
  5. 支付：選擇一種支付方式，也可以選擇「不選擇支付方式」。
  6. 標籤：可以多選；再次點選已選標籤即可取消。
可以提前儲存

金額和子分類是必填資訊。從「基礎」到「標籤」的任一步驟，都可以點選右上角「新增」儲存，不必逐頁走到最後。

1.2 透過拍照或圖片新增記錄

  1. 選擇：拍照、從圖庫選擇圖片，或者從其他 App 分享、拖放圖片。
  2. 圖片：檢視並調整圖片。滑動可建立綠色選取區；「編輯」可剪下、旋轉或清除圖片。
  3. 分析：識別選取區內容；沒有選取區時會識別整張圖片。
  4. 確認：選擇識別出的金額、日期、商家和分類，關閉結果視窗後繼續填寫。
  5. 儲存：檢查基礎資訊、詳情、支付方式和標籤，然後點選「新增」。
提高識別準確度

建議先框選圖片中的訂單或帳單區域，再點選「分析」。商家只有在過往記錄中出現過，並且同時出現在圖片文字裡時，才會被自動識別。

新增第二張及更多圖片時，選擇「與現有圖片合併」會把新圖片拼接在現有圖片下方；選擇不合併則會替換現有圖片。圖片分析會保留最近一次結果，再次分析時可以顯示之前結果或重新分析。

簡明記帳從訂單截圖中擷取金額、商家、日期和分類
從訂單截圖擷取資訊，並在寫入記錄前逐項確認。

1.3 透過文字新增收入或支出

在記錄頁底部先點選「支出」或「收入」，再選擇「透過文字新增」。應用程式會按照目前選擇的收支類型分析文字，並從對應的收入或支出子分類中推薦分類。

  1. 選擇文字來源：選擇「錄音」「剪貼簿」或「手動輸入」。錄音適合直接說出一筆收支，例如「午餐 麥當勞 20塊5」；使用剪貼簿前，請先從訂單、帳單或交易通知中複製相關文字。
  2. 檢查文字：錄音識別或剪貼簿內容會進入詳情編輯頁；選擇「手動輸入」時，可直接輸入說明。建議同時寫明用途或商家、金額和日期，例如收入可輸入「8 月工資 12000 元，今天到帳」。
  3. 分析：點選「分析」，應用程式會從文字中查找金額、日期、商家和分類資訊。
  4. 確認結果：在「檢測到以下資訊」中選擇需要的金額；有多個候選項時，可調整商家、日期和分類。關閉結果頁後仍可繼續修改。
  5. 補充並儲存：若未識別出分類，點選「下一步」手動選擇分類和子分類；隨後檢查金額、商家、日期、詳情、支付方式和標籤，點選右上角「新增」儲存。
文字越完整，結果越容易確認

盡量在同一段文字中包含金額及其用途。分析結果只是待確認的候選資訊，儲存前請核對收支類型、金額、日期和分類；未識別或識別不準確的欄位都可以手動修改。

1.4 編輯記錄與靈活輸入

長按一條記錄並選擇「編輯」，即可修改原有的分類、子分類、金額、商家、日期、詳情、支付方式、標籤和圖片。完成後，在「基礎」「詳情」「支付」或「標籤」步驟點選右上角「更新」。

  • 金額支援簡單算式，便於合併多筆消費。
  • 支付方式可以使用不同貨幣；外幣記錄會顯示換算後的本幣金額。
  • 標籤支援多選，適合按旅行、專案或報銷狀態交叉整理。
簡明記帳的金額算式、多幣種支付方式和自訂標籤
金額算式、支付方式和標籤可以組合使用。

2. 瀏覽和查找記錄

2.1 檢視記錄

  • 從右上角選單選擇「記錄」，檢視全部記錄。
  • 進入「分類管理」並選擇子分類，檢視該子分類的記錄。
  • 進入「標籤管理」或「支付管理」，檢視對應標籤或支付方式的記錄。
  • 在圖表彙總中逐層選擇條件，最後檢視符合條件的記錄。

記錄頁會顯示所選日期範圍內的收入和支出彙總。點選日期可切換到全年、全月或某一天；點選記錄可展開詳情，長按記錄可編輯或刪除。

點選左上角「編輯」進入批次模式，可以刪除、新增標籤，或把多條記錄移動到其他子分類。

當列表中有多條記錄時，首條記錄上方會顯示 向下三角排序圖示 排序圖示。點選左側圖示可按時間排序，點選右側圖示可按金額排序。

新增記錄時不再提供金額、子分類或詳情搜尋。如需重複使用已有記錄，請使用以下方式查找目標記錄並複製：

  • 金額搜尋點選底部搜尋按鈕，輸入金額；在搜尋結果中長按目標記錄，從快捷選單選擇「複製」。
  • 詳情搜尋點選底部搜尋按鈕，輸入關鍵字；在搜尋結果中長按目標記錄，從快捷選單選擇「複製」。
  • 子分類搜尋進入「分類管理」並選擇目標子分類。如果當天沒有記錄，點選頁面提供的當月或當年記錄入口；找到目標記錄後長按它，從快捷選單選擇「複製」。

從分類、標籤或支付方式頁面進入搜尋時，結果會自動限制在目前範圍內。

簡明記帳按日顯示收入支出彙總和記錄列表
按日期檢視收入、支出彙總和每一筆記錄。

3. 圖表與快速存取

在「圖表」首頁選擇總收入或總支出，即可按年、月、分類、子分類、標籤、支付方式等欄位逐層彙總。點選「彙總方式和順序」旁邊的「編輯」，可以改變統計維度及順序。

  • 使用頂部切換按鈕，在長條圖和圓餅圖之間切換。
  • 點選星標，將目前彙總頁加入快速存取；再次點選可移除。
  • 如果路徑中的年、月或日期與目前時間相同，儲存時可以選擇「始終保持日期為最新」。例如「2026 年 7 月購物支出」會在下個月自動變成「本月購物支出」。
簡明記帳使用長條圖和圓餅圖彙總支出
使用長條圖或圓餅圖，從多個維度檢視收支構成。

4. 分類、標籤與支付方式

4.1 分類與子分類

進入「分類管理」，可以新增、編輯和調整收入或支出分類。首次使用時，也可以從內建分類列表中選擇需要的分類，再根據自己的記帳習慣繼續修改。

匯入內建分類列表

  1. 開啟列表：進入「分類管理」，點選分類列表中的「匯入分類列表」。
  2. 選擇收支類型：使用頂部的「支出／收入」切換按鈕，檢視對應的內建分類。
  3. 勾選分類：點選分類名稱可選擇或取消該分類下的全部子分類；也可以展開後逐個選擇子分類。需要批次操作時，使用底部的「全選」或「清除選擇」。
  4. 確認匯入：選好後點選右上角「匯入」，再確認操作。應用程式會同時建立所選子分類及其上級分類，並顯示本次匯入的分類和子分類數量。
不會重複匯入

已經存在的內建子分類不會再出現在可選列表中。若頁面提示「已經新增了所有內建分類」，表示目前收支類型下已沒有可匯入的項目。

4.2 標籤

標籤適合表達不能只靠分類體現的資訊，例如旅行、專案、家庭成員或報銷狀態。一條記錄可以同時使用多個標籤。

4.3 支付方式

支付方式可以設定貨幣。使用外幣支付方式時，應用程式會按目前匯率換算本幣金額；修改金額或支付方式後會自動重新計算。

簡明記帳內建分類及子分類列表
從內建列表快速建立分類，再按自己的需要調整。

5. Mac 版使用說明

Mac 版與 iPhone、iPad 版使用相同的記錄欄位，並可透過 iCloud 同步資料。主要區別在於：Mac 版使用螢幕頂部的應用程式選單和多個獨立視窗來切換功能。

從應用程式選單開啟功能視窗

在 Mac 螢幕頂部的「簡明記帳」選單中選擇「記錄」「圖表」「分類管理」「標籤管理」或「支付方式管理」。這些功能會分別開啟獨立視窗，可以同時放在桌面上使用。

5.1 各視窗的版面配置

  • 記錄顯示按日期瀏覽的收支記錄，是日常新增、檢視和整理記錄的主要視窗。
  • 圖表左側選擇彙總圖表，右側檢視所選統計結果。進入更深一層後，可用工具列中的返回按鈕回到上一層。
  • 分類管理使用三欄版面配置：左欄選擇分類，中欄選擇子分類，右欄檢視該子分類下的記錄。
  • 標籤管理左側管理並選擇標籤，右側檢視使用該標籤的記錄。
  • 支付方式管理左側管理並選擇支付方式，右側檢視使用該支付方式的記錄。

5.2 設定與其他功能

  • 「範本管理」「購買」「問題諮詢」和「回饋」會在輔助視窗中開啟；再次選擇其他項目時，該視窗會切換到對應內容。
  • 「設定」和「關於」可從 macOS 的應用程式選單開啟。
  • 選擇「匯入內建分類列表」時，應用程式會開啟「分類管理」視窗，並讓你匯入預置的分類和子分類。
  • 從「說明」選單選擇「說明」，可隨時重新開啟本手冊。
其餘操作與行動版一致

新增或編輯記錄、檢視圖表、管理分類、標籤和支付方式時，欄位含義與後續章節相同。若已開啟身分驗證，進入每個功能視窗時都需要通過 Touch ID 或 Mac 登入密碼驗證。

6. 設定、同步與備份

  • iCloud 自動同步使用同一個 iCloud 帳戶，在多台裝置之間自動同步資料。
  • 新增記錄按鈕在「點選按鈕時」選擇「顯示新增方式選單」，或指定「手動新增」「透過文字新增」「透過拍照新增」「透過圖片新增」中的一種。可選項目會因裝置而異。
  • 進行身分驗證開啟後，每次進入應用程式會使用 Face ID、Touch ID 或裝置密碼驗證身分。
  • 匯出到檔案將分類、子分類、標籤、支付方式和記錄匯出為 CSV 檔案。記錄中的圖片不會匯出。
  • 從檔案匯入從 CSV 檔案恢復資料；本機已經存在的記錄會被忽略。
快速啟動常用的新增方式

指定一種新增方式後，在記錄頁點選「收入」或「支出」會直接進入該方式，不再先顯示選單。如需臨時使用其他方式，請在 iPhone 或 iPad 上長按「收入／支出」按鈕；在 Mac 上右鍵點按該按鈕。

建議保留獨立備份

iCloud 同步用於跨裝置保持一致，並不等同於歷史備份。重要資料建議定期匯出並妥善保存。

簡明記帳設定頁面中的 iCloud 同步、檔案備份和身分驗證
在設定中管理同步、檔案備份和身分驗證。

7. 範本管理

從右上角選單進入「範本管理」，可以建立每月自動產生的記錄，例如每月支付的雲端服務費。若某個月沒有指定日期，記錄會在該月最後一天產生；例如設為每月 31 日時，2 月會在 28 日或 29 日產生。

8. 問題與回饋

從右上角選單進入「回饋」。如果沒有開啟應用程式通知權限，進入問題諮詢頁面時會出現提示；按提示前往系統設定開啟通知，便於及時收到回覆。

9. 匯入／匯出檔案格式

CSV 檔案每行表示一個分類、子分類、記錄、標籤或支付方式，欄位使用英文逗號分隔。欄位內容中的英文逗號使用全形逗號 ， 表示，換行使用字元 n 表示。

匯入前先備份

請不要隨意改變 ID 或欄位順序。批次修改檔案前，建議先儲存原始匯出檔案，並用少量測試資料驗證。

9.1 分類

列欄位說明
1類型固定為 0，表示分類行
2分類 ID可唯一識別分類的字串
3分類名稱分類的顯示名稱

9.2 子分類

列欄位說明
1類型固定為 1，表示子分類行
2子分類 ID可唯一識別子分類的字串
3子分類名稱子分類的顯示名稱
4上級分類 ID該子分類所屬分類的 ID
5收支類型true 表示收入，false 表示支出

9.3 記錄

列欄位說明
1類型固定為 2，表示記錄行
2記錄 ID可唯一識別記錄的字串
3上級子分類 ID該記錄所屬子分類的 ID
4記錄日期格式為 年-月-日 時:分，例如 2026-07-29 14:20
5金額記錄金額，例如 100.00
6保留欄位固定為 0
7商家商家名稱
8詳情記錄的詳情文字
9標籤 ID記錄關聯的標籤 ID
10支付方式 ID記錄使用的支付方式 ID
11外幣金額使用外幣支付方式時的外幣金額

9.4 標籤

列欄位說明
1類型固定為 3，表示標籤行
2標籤 ID可唯一識別標籤的字串
3標籤名稱標籤的顯示名稱
4標籤顏色RGB 數值範圍為 0～1，使用 | 分隔，例如 0.5|0|0.5

9.5 支付方式

列欄位說明
1類型固定為 4，表示支付方式行
2支付方式 ID可唯一識別支付方式的字串
3支付方式名稱支付方式的顯示名稱
4貨幣代碼支付方式使用的貨幣，例如 CNY

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