簡明記帳 1.46 使用指南
從快速記一筆，到圖片識別、分類管理、圖表總結與資料備份，這份手冊按任務說明 iPhone、iPad 和 Mac 上最常用的操作。
在記錄頁底部點擊「支出」或「收入」，選擇手動、拍照或圖片新增。
按日期、分類、標籤或支付方式瀏覽，也可以搜尋商家和詳情關鍵字。
資料會透過 iCloud 自動同步；也可以定期匯出檔案，保存獨立備份。
Mac 版使用說明
Mac 版與 iPhone、iPad 版使用相同的記錄欄位，並可透過 iCloud 同步資料。主要差別在於：Mac 版使用螢幕頂部的應用程式選單和多個獨立視窗來切換功能。
在 Mac 螢幕頂部的「簡明記帳」選單中選擇「記錄」「圖表」「分類管理」「標籤管理」或「支付方式管理」。這些功能會分別打開獨立視窗，可以同時放在桌面上使用。
各視窗的版面
- 記錄顯示按日期瀏覽的收支記錄，是日常新增、查看和整理記錄的主要視窗。
- 圖表左側選擇總結圖表，右側查看所選統計結果。進入更深一層後，可用工具列中的返回按鈕回到上一層。
- 分類管理使用三欄版面：左欄選擇分類，中欄選擇子分類，右欄查看該子分類下的記錄。
- 標籤管理左側管理並選擇標籤，右側查看使用該標籤的記錄。
- 支付方式管理左側管理並選擇支付方式，右側查看使用該支付方式的記錄。
設定與其他功能
- 「模板管理」「購買」「問題諮詢」和「回饋」會在輔助視窗中打開；再次選擇其他項目時，該視窗會切換到對應內容。
- 「設定」和「關於」可從 macOS 的應用程式選單打開。
- 選擇「導入內建分類列表」時，應用程式會打開「分類管理」視窗，並讓你匯入預置的分類和子分類。
- 從「幫助」選單選擇「幫助」，可隨時重新打開本手冊。
新增或編輯記錄、查看圖表、管理分類、標籤和支付方式時，欄位含義與後續章節相同。若已開啟身分驗證，進入每個功能視窗時都需要透過 Touch ID 或 Mac 登入密碼驗證。
1. 記帳
1.1 新增記錄
進入應用程式後，點擊底部「支出」或「收入」按鈕，然後選擇一種新增方式：
- 手動新增：依次填寫分類、金額和其他資訊。
- 透過拍照新增：打開相機拍攝收據、帳單或訂單。
- 透過圖片新增：從圖庫選擇圖片，或從其他 App 分享、拖放圖片到簡明記帳。
手動新增步驟
- 分類：選擇記錄所屬的分類，隨後進入「子分類」。
- 子分類：選擇收入或支出子分類。長按子分類可搜尋相似記錄。
- 基礎：填寫金額、商家和日期。金額支援使用
+、-、*進行簡單運算。 - 詳情：補充說明；還可以使用語音輸入、搜尋過往和擷取訊息。
- 支付：選擇一種支付方式，也可以選擇「不選擇支付方式」。
- 標籤：可以多選；再次點擊已選標籤即可取消。
金額和子分類是必填資訊。從「基礎」到「標籤」的任一步驟，都可以點擊右上角「新增」儲存，不必逐頁走到最後。
1.2 透過拍照或圖片新增記錄
- 選擇：拍照、從圖庫選擇圖片，或者從其他 App 分享、拖放圖片。
- 圖片：查看並調整圖片。滑動可建立綠色選區；「編輯」可剪下、旋轉或清除圖片。
- 分析：識別選區內容；沒有選區時會識別整張圖片。
- 確認：選擇識別出的金額、日期、商家和分類，關閉結果視窗後繼續填寫。
- 儲存：檢查基礎資訊、詳情、支付方式和標籤，然後點擊「新增」。
建議先框選圖片中的訂單或帳單區域，再點擊「分析」。商家只有在過往記錄中出現過，並且同時出現在圖片文字裡時，才會被自動識別。
新增第二張及更多圖片時，選擇「與現有圖片合併」會把新圖片拼接在現有圖片下方；選擇不合併則會取代現有圖片。圖片分析會保留最近一次結果，再次分析時可以顯示之前結果或重新分析。
1.3 搜尋與擷取資訊
按金額搜尋
在「基礎」步驟輸入金額後，點擊金額右側的搜尋按鈕，可查找金額相同或相近的過往記錄。商家、標籤和支付方式也會優先參與匹配；沒有結果時，應用程式會逐步放寬條件。
按子分類搜尋
在新增或編輯記錄的「子分類」步驟中，長按某個子分類並選擇「搜尋」，可以查找該子分類下的相似記錄。
搜尋過往與擷取資訊
在「詳情」步驟輸入關鍵字後點擊「搜尋過往」，可從舊記錄中重用金額、分類、商家、詳情、支付方式和標籤。將訂單、帳單或交易文字貼到詳情中，再點擊「擷取訊息」，可識別金額、日期、商家和分類。詳情擷取會保留最近一次結果，再次擷取時可以顯示之前結果或重新分析。
1.4 編輯記錄與靈活輸入
長按一條記錄並選擇「編輯」，即可修改原有的分類、子分類、金額、商家、日期、詳情、支付方式、標籤和圖片。完成後，在「基礎」「詳情」「支付」或「標籤」步驟點擊右上角「更新」。
- 金額支援簡單算式，便於合併多筆消費。
- 支付方式可以使用不同貨幣；外幣記錄會顯示換算後的本幣金額。
- 標籤支援多選，適合按旅行、專案或報銷狀態交叉整理。
2. 瀏覽和查找記錄
2.1 查看記錄
- 從右上角選單選擇「記錄」，查看全部記錄。
- 進入「分類管理」並選擇子分類，查看該子分類的記錄。
- 進入「標籤管理」或「支付管理」，查看對應標籤或支付方式的記錄。
- 在圖表總結中逐層選擇條件，最後查看符合條件的記錄。
記錄頁會顯示所選日期範圍內的收入和支出總結。點擊日期可切換到全年、全月或某一天；點擊記錄可展開詳情，長按記錄可編輯或刪除。
2.2 批量處理、排序與搜尋
點擊左上角「編輯」進入批量模式，可以刪除、新增標籤，或把多條記錄移動到其他子分類。記錄還可以按金額或時間排序。
點擊底部搜尋按鈕，輸入商家或詳情關鍵字。若從分類、標籤或支付方式頁面進入搜尋，結果會自動限制在目前範圍內。
3. 圖表與快速存取
在「圖表」首頁選擇總收入或總支出，即可按年、月、分類、子分類、標籤、支付方式等欄位逐層總結。點擊「總計方式與順序」旁邊的「編輯」，可以改變統計維度及順序。
- 使用頂部切換按鈕，在長條圖和圓餅圖之間切換。
- 點擊星號，將目前總結頁加入快速存取；再次點擊可移除。
- 如果路徑中的年、月或日期與目前時間相同，儲存時可以選擇「始終保持日期為最新」。例如「2026 年 7 月購物支出」會在下個月自動變成「本月購物支出」。
4. 分類、標籤與支付方式
4.1 分類與子分類
進入「分類管理」，可以新增、編輯和調整收入或支出分類。首次使用時，也可以從內建分類列表中選擇需要的分類，再根據自己的記帳習慣繼續修改。
4.2 標籤
標籤適合表達不能只靠分類體現的資訊，例如旅行、專案、家庭成員或報銷狀態。一條記錄可以同時使用多個標籤。
4.3 支付方式
支付方式可以設定貨幣。使用外幣支付方式時，應用程式會按目前匯率換算本幣金額；修改金額或支付方式後會自動重新計算。
5. 設定、同步與備份
- iCloud 自動同步使用同一個 iCloud 帳戶，在多台裝置之間自動同步資料。
- 進行身分驗證開啟後，每次進入應用程式會使用 Face ID、Touch ID 或裝置密碼驗證身分。
- 匯出到檔案將分類、子分類、標籤、支付方式和記錄匯出為 CSV 檔案。記錄中的圖片不會匯出。
- 從檔案匯入從 CSV 檔案恢復資料；本地已經存在的記錄會被忽略。
iCloud 同步用於跨裝置保持一致，並不等同於歷史備份。重要資料建議定期匯出並妥善保存。
6. 模板管理
從右上角選單進入「模板管理」，可以建立每月自動生成的記錄，例如每月支付的雲端服務費。若某個月沒有指定日期，記錄會在該月最後一天生成；例如設為每月 31 日時，2 月會在 28 日或 29 日生成。
7. 問題與回饋
從右上角選單進入「回饋」。如果沒有開啟應用程式通知權限，進入問題諮詢頁面時會出現提示；按提示前往系統設定開啟通知，便於及時收到回覆。
8. 匯入／匯出檔案格式
CSV 檔案每行表示一個分類、子分類、記錄、標籤或支付方式，欄位使用英文逗號分隔。欄位內容中的英文逗號使用全形逗號 ， 表示，換行使用字元 n 表示。
請不要隨意改變 ID 或欄位順序。批量修改檔案前，建議先保存原始匯出檔案，並用少量測試資料驗證。
8.1 分類
- 類型：
0 - 分類 ID：可唯一標識分類的字串
- 分類名稱
8.2 子分類
- 類型：
1 - 子分類 ID：可唯一標識子分類的字串
- 子分類名稱
- 上級分類 ID
true表示收入，false表示支出
8.3 記錄
- 類型：
2 - 記錄 ID：可唯一標識記錄的字串
- 上級子分類 ID
- 記錄日期：
年-月-日 時:分，例如2026-07-29 14:20 - 金額，例如
100.00 - 保留欄位：
0 - 商家
- 詳情
- 標籤 ID
- 支付方式 ID
- 外幣金額
8.4 標籤
- 類型：
3 - 標籤 ID：可唯一標識標籤的字串
- 標籤名稱
- 標籤顏色：RGB 數值範圍為 0～1，使用
|分隔，例如0.5|0|0.5
8.5 支付方式
- 類型：
4 - 支付方式 ID：可唯一標識支付方式的字串
- 支付方式名稱
- 貨幣代碼，例如
CNY
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